Bank Al Maghrib est intervenue à hauteur de 14,29 millions de dollars pour répondre aux besoins du secteur bancaire marocain.
Bank Al Maghrib (BAM) a indiqué que les banques commerciales ont eu besoin en moyenne de 113 milliards de dirhams (12,53 milliards de dollars) de liquidités au cours du mois de juillet, en légère baisse par rapport aux 114 milliards de dirhams (12,66 milliards de dollars) du mois précédent.
La Banque centrale du Maroc a publié ces chiffres dans son bulletin économique, monétaire et financier mensuel, précisant qu’elle est intervenue avec un volume total de 128,8 milliards de dirhams (14,29 milliards de dollars) pour répondre aux besoins du secteur bancaire.
Le soutien de BAM a porté sur 50,7 milliards de dirhams (5,62 milliards de dollars) d’avances à sept jours, 44 milliards de dirhams (4,88 milliards de dollars) à travers des opérations de pension livrée d’une durée d’un mois et de trois mois, et 34,1 milliards de dirhams (3,78 milliards de dollars) de prêts garantis à long terme.
Le marché interbancaire a enregistré un volume d’échanges quotidien moyen de 4,3 milliards de dirhams (477 087 dollars). Le taux d’intérêt moyen pondéré est resté stable à 2,25 %.
Les marchés des obligations du Trésor ont connu une hausse des taux au niveau primaire, tandis que les marchés secondaires sont restés relativement stables.
Les taux d’intérêt des dépôts et des prêts ont évolué différemment en juin. Les taux créditeurs ont baissé de neuf points de base pour s’établir à 2,27 % pour les dépôts à six mois. En revanche, les taux des dépôts à un an ont augmenté de 26 points de base pour atteindre 2,96 %.
La banque centrale a fixé le taux d’intérêt minimum sur les comptes sur livret pour le deuxième trimestre 2025 à 1,91 %, en baisse de 30 points de base par rapport au trimestre précédent.
L’enquête de BAM auprès des banques commerciales a montré que le taux d’intérêt moyen global sur les prêts a baissé de 14 points de base pour atteindre 4,84 %.
Le rapport indique également que les taux des prêts individuels ont chuté à 5,77 % dans l’ensemble du secteur. Les taux des prêts à la consommation ont diminué de 25 points de base à 6,88 %, tandis que les taux des prêts au logement ont chuté de six points de base à 4,68 %.
Parallèlement, les sociétés non financières ont vu leurs coûts d’emprunt baisser à 4,72 %. Les taux des prêts à l’équipement ont baissé de 32 points de base à 4,82 %, et les taux des facilités de trésorerie ont reculé de neuf points de base à 4,64 %. Les taux des prêts à la promotion immobilière sont restés quasiment inchangés à 5,47 %.
La taille des entreprises a eu un impact différent sur les taux d’emprunt. Les grandes entreprises ont vu leurs taux baisser de 29 points de base, à 4,67 %, tandis que les très petites, petites et moyennes entreprises ont enregistré une baisse de 18 points de base, portant leurs taux à 5,43 %.
Les données reflètent les efforts du Maroc en matière de politique monétaire pour équilibrer le soutien à la liquidité avec la gestion des taux d’intérêt alors que le pays navigue dans les conditions économiques actuelles.
MK/ac/Sf/APA
