Le Maroc a fait des avancées significatives dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, notamment avec sa sortie de la liste grise du GAFI en février 2023.
La banque centrale du Maroc, Bank Al-Maghrib (BAM), a publié jeudi la première édition de son guide pratique de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LAB-CTF) pour sensibiliser le public aux risques de la criminalité financière.
Ce nouveau guide a été élaboré en collaboration avec l’Autorité nationale de renseignement financier (ANRF), la Commission nationale de mise en œuvre des sanctions du Conseil de sécurité des Nations Unies, l’Autorité marocaine du marché des capitaux (AMMC) et l’Autorité de contrôle des assurances et de la prévoyance sociale (ACAPS). Il définit le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, décrit les normes internationales et détaille le cadre réglementaire du Maroc pour assurer la conformité.
Il identifie également les principaux acteurs du système marocain de LBC-FT, notamment l’ANRF, la Commission nationale des sanctions et les régulateurs du secteur financier, et explique chacun de leurs rôles et responsabilités.
Le guide explique en profondeur les concepts clés, notamment le fonctionnement du blanchiment d’argent et la manière dont les organisations terroristes financent leurs activités.
Le guide met en évidence la menace mondiale que représentent le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive. Il fait référence aux normes du Groupe d’action financière (GAFI), organisme mondial de surveillance du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, qui guident les autorités nationales du monde entier pour lutter efficacement contre ces menaces.
Il aborde également les conséquences du non-respect des recommandations du GAFI et du cadre juridique marocain. Il clarifie les responsabilités de BAM, de l’AMMC, de l’ACAPS et des autres autorités dans l’application des lois de LBC-FT.
Le Maroc a déjà renforcé les aspects législatifs, institutionnels et de surveillance de son cadre de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme pour les secteurs financier et non financier du pays, et le guide détaille les progrès réalisés par le pays jusqu’à présent. Le Maroc a été retiré de la liste grise du GAFI en février 2023, ce qui constitue une reconnaissance des améliorations apportées par le Maroc aux mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
MK/ac/APA
