La cellule sénégalaise de renseignement financier (Centif) a publié son rapport annuel pour l’exercice 2025, marqué par la stabilisation de l’activité déclarative et une intensification des efforts de préparation à l’évaluation mutuelle du GIABA prévue en 2026.
La Cellule nationale de Traitement des Informations financières (CENTIF) du Sénégal a reçu 866 déclarations d’opérations suspectes (DOS) en 2025, contre 928 en 2024 et 807 en 2023, selon son rapport d’activités publié en avril 2026. La baisse de 6,7 % par rapport à l’exercice précédent ne remet pas en cause la dynamique haussière observée sur la période, le niveau de 2025 demeurant supérieur de 7,3 % à celui de 2023.
Secteur bancaire dominant
Le secteur bancaire reste le principal déclarant, avec 648 DOS, soit 74,83 % du total, pour un montant de 1 652 milliards de FCFA. Les établissements de monnaie électronique (75 DOS, 8,66 %) et les opérateurs de transfert d’argent (74 DOS, 8,54 %) arrivent en deuxième et troisième position, illustrant la montée en puissance des services financiers digitaux dans le dispositif déclaratif. Les systèmes financiers décentralisés (SFD) représentent 6,70 % du total.
Les infractions sous-jacentes les plus fréquemment déclarées sont la fraude (679 DOS, 60 %), le faux et usage de faux (84 DOS, 8 %), les infractions fiscales (76 DOS, 7 %) et la corruption (77 DOS, 7 %).
37 dossiers transmis au Pool judiciaire financier
À l’issue de ses travaux d’analyse, la Commission d’examen de la CENTIF a finalisé le traitement de 203 DOS et produit 103 rapports. Parmi les décisions rendues, 37 rapports portant sur 95 DOS ont été transmis au Pool judiciaire financier (PJF) pour indices graves et concordants de blanchiment de capitaux.
La Cellule a par ailleurs procédé à 17 disséminations de renseignements financiers exploitables auprès d’administrations compétentes, notamment la Direction générale des impôts et des domaines, la BCEAO et la Direction de la Police judiciaire.
28 millions de déclarations de transactions en espèces
Le volume des déclarations de transactions en espèces (DTE) s’est établi à 28 millions 225 541 pour l’exercice 2025, en baisse de 34 % par rapport à 2024 (42 millions 735 186 DTE). La CENTIF attribue ce recul à la progression du mobile money et à l’élargissement du réseau d’acceptation de la monnaie électronique. Les établissements de monnaie électronique concentrent à eux seuls près de 95 % des DTE enregistrées.
L’exercice 2025 a été fortement marqué par les préparatifs du troisième cycle d’évaluation mutuelle du GIABA, dont la visite sur site est prévue du 10 au 28 août 2026. La CENTIF a piloté la mise à jour de l’Évaluation nationale des Risques (ENR), dont les résultats font ressortir un profil de risque pays « moyen » en matière de blanchiment de capitaux, et « faible » en financement du terrorisme et de la prolifération.
La Cellule a également validé sa Stratégie nationale de LBC/FT/FP 2025-2029, articulée autour de quatre piliers : gouvernance et durabilité institutionnelle, intelligence des risques et innovation numérique, efficacité opérationnelle, et culture de conformité.
Au plan de la formation, 1 701 acteurs ont participé aux différentes sessions organisées en 2025, dont une campagne nationale de sensibilisation déployée dans les quatorze régions du Sénégal.
AC/Sf/APA
